Con l'evoluzione di Internet e dei servizi offerti da persone e aziende online, aumenta il rischio di esposizione a truffatori, riciclatori di denaro e altre terze parti che non hanno a cuore il miglior interesse della tua azienda.
A causa di questi rischi, essere in grado di memorizzare informazioni sui propri clienti e verificarne la validità è molto importante. Le attività che comprendono la manipolazione del mercato, il commercio di beni illegali, la corruzione di fondi pubblici, l'evasione fiscale, ecc. Sono coperti dai regolamenti AML.
In passato, il processo di individuazione dei possibili sostenitori di denaro era un processo faticosamente lento che includeva la ricerca manuale di tonnellate di documenti e cartelle. Anche dopo che il processo di ricerca sarebbe stato fatto, avresti ancora problemi quando si tratta di raccogliere informazioni obiettive e precise.
Fortunatamente, ora puoi utilizzare un software specializzato che ti consente di semplificare facilmente il processo di ricerca di possibili riciclatori di denaro. Continua a leggere per scoprire maggiori dettagli.
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circondare
Il processo di automazione viene eseguito utilizzando i processi CDD (Customer Due Diligence) e EDD (Enhanced Due Diligence).
Allineare in streaming questi aspetti della tua pratica è estremamente utile, in quanto ti consente di concentrarti su argomenti più sensibili e al tempo stesso di analizzare i risultati dei tuoi dati. Questo tipo di software offre informazioni dettagliate collegandosi a database di vari clienti incentrati sull'attività in corso.
Encompass ha un'interfaccia utente molto intuitiva che ti offre un rapido accesso a tutte le funzionalità di automazione, alle origini dati, alle ricerche e persino a monitorare i flussi di dati in corso in tempo reale.
Questo software offre una protezione ottimale dai rischi posti dalle normative, compresa la possibilità di verificare simultaneamente le informazioni sui clienti, scoprire i precedenti beneficiari effettivi, schermare i problemi e persino eseguire controlli sui supporti.
È possibile utilizzare Encompass per visualizzare tutti i dati memorizzati relativi a clienti specifici in un file semplice. Ciò consente di valutare il rischio associato a ciascun cliente, applicare valutazioni del rischio e anche confrontare i rischi con la conformità AML / CTF. L'API Encompass può essere facilmente integrata con il tuo sistema AML e ti consente di automatizzare facilmente qualsiasi processo.
Le caratteristiche notevoli di Encompass includono:
- Accesso ai registri delle società globali
- Verifica dell'identità elettronica
- Scoperta automatizzata di UBO
- Screening automatico delle persone rispetto ai dati sulle sanzioni PEP
- Può memorizzare automaticamente i risultati negativi e utilizza l'intelligenza artificiale per mostrare rapidamente i risultati
- Monitoraggio continuo dei profili del cliente
- Capacità di costruire una pista di controllo completa per ogni azione eseguita
Prova Encompass
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Taxcalc AML
Taxcalc è un'altra grande opzione software progettata per aiutare il tuo commercialista a prevenire e gestire eventuali problemi di AML riscontrati.
Questo software è stato lanciato nel 2009 e, da allora, Taxcalc è diventato partner con il leader globale nelle informazioni sull'identità e sul credito, denominato Equifax. Questa funzione ti consente di essere certo che tutte le informazioni che ricevi sui tuoi clienti sono reali e obiettive.
Tutto quello che devi fare per acquisire informazioni sui clienti è semplicemente inserire il nome e l'indirizzo del tuo possibile cliente. Questo ti mostrerà tutti i dati noti riguardanti la cronologia degli acquisti del cliente, i pagamenti in sospeso, ecc., In modo da poter prendere una decisione più consapevole.
Grazie alle sue potenti e semplici funzioni, Taxcalc AML può essere utilizzato in pratiche contabili, da revisori contabili, contabili e consulenti fiscali e paghe.
Le caratteristiche principali di Taxcalc AML includono:
- Passa e referisci risultati: una volta completato il controllo dell'identità, il sistema ti consente di scegliere se accettare o meno il candidato e aggiungere note relative alla tua decisione
- Servizio di controllo dell'identità basato sul riciclaggio di denaro
Puoi ottenere Taxcalc AML con una licenza di base che ti consente di eseguire ricerche e verificare la registrazione per 15 persone. Man mano che la tua attività evolve, hai la possibilità di acquistare più pacchetti di "ricerche personali", in base al numero di clienti che devi verificare.
Scarica TaxCalc AML
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AMLCC
AMLCC è un potente software AML progettato per l'utilizzo in diversi settori, ma è notevolmente ottimizzato per l'uso in pratiche contabili. Questo strumento di facile utilizzo ti aiuterà a gestire tutte le responsabilità dettate dalla legge.
Questo software può guidarti attraverso tutti i passaggi necessari per addestrare con successo il tuo personale e ti offre la possibilità di creare una gamma completa di rapporti, sia automatici che manuali.
I tuoi dati vengono sempre archiviati in modo sicuro nel cloud, eliminando il rischio di possibili problemi con la corruzione dei dati o la perdita di file e cartelle di dati. Puoi accedere facilmente a tutti i dati AMLCC da qualsiasi parte del mondo.
Il sistema di registrazione AMLCC semplifica più che mai la creazione, la gestione e la memorizzazione dei record e offre anche altre funzionalità come:
- Valutazioni del rischio
- Può verificare le identità dei clienti
- Database con i clienti segnalati alla NCA
- Assegni di residenza
- Capacità di analizzare i fattori di "rischio" - persone politicamente esposte
Una delle migliori caratteristiche di AMLCC è il fatto che offre un modulo di formazione completo che contiene due parti:
- Formazione MLRO - Responsabile dei rapporti di riciclaggio di denaro
- Formazione per tutto il personale rivolto al cliente - receptionist, addetti alle vendite, ecc.
Entrambe le parti del modulo di formazione includono un test di domande a scelta multipla che ti consente di valutare te stesso.
Scarica AMLCC
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Iris AML
Questo software AML di Iris è uno strumento molto potente per contabili, avvocati, ecc., Che ti consente di gestire ogni aspetto della registrazione della conformità della tua azienda.
Puoi utilizzare questa app per produrre una valutazione basata sul rischio del database dei tuoi clienti, che può darti una panoramica completa della tua pratica. Le funzionalità di conformità riscontrate in Iris ti garantiscono di essere aggiornato con le ultime normative e ha anche aggiornamenti regolari.
Caratteristiche principali trovate in AML Iris:
- Informazioni KYC: rischio e documentazione del cliente
- Capacità di tracciare la formazione del personale
- Identifica automaticamente i client non conformi
- Sistema elettronico di verifica dell'ID illimitato
- Scarica e cerca la lista delle sanzioni del tesoro
- Può importare record dei clienti da qualsiasi database esistente
- Manuale di riferimento tecnico di conformità AML di SWAT UK Limited
Scarica Iris AML
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AML di Oracle Financial Services
Oracle Financial Services Anti Money Laundering è un ottimo software AML con una buona gamma di funzioni. È possibile utilizzare questo software AML per identificare, esaminare e segnalare direttamente qualsiasi persona che potrebbe essere interessata al riciclaggio di denaro.
Questo ti offre la possibilità di snellire i processi e concentrare la tua energia su altri aspetti della tua pratica.
Questo software AML di Oracle ha una vasta gamma di scenari AML preconfigurati, archiviati in librerie. Questi scenari possono semplificare il processo di elaborazione e raccolta dei dati e anche tenere il passo con le regole imposte dalle leggi.
Le caratteristiche principali includono:
- Può monitorare, investigare e riferire su qualsiasi attività incredula
- Libreria di rilevamento completo del comportamento
- Può personalizzare il tuo punteggio di rischio e le soglie
- Robusta gestione dei casi
- Piena conformità alle normative nazionali e internazionali
- Rileva, indaga e segnala il sospetto riciclaggio di denaro
- Soppressione di allerta
- Accoppiamento sicuro
- Analisi della soglia
- Crea e gestisci i flussi di lavoro
Prova AML di Oracle Financial Services
Conclusione
In questo articolo, abbiamo esplorato alcune delle migliori opzioni software disponibili sul mercato che ti consentono di raccogliere, gestire e creare facilmente un'ampia gamma di rapporti e di proteggere la tua azienda da pratiche di riciclaggio di denaro nascoste.
Le funzionalità incluse nell'elenco di cui sopra coprono una vasta gamma di strumenti di contabilità e raccolta dati che sicuramente aiuteranno a gestire la tua pratica in modo ancora più efficiente di prima.
Fateci sapere nella sezione commenti sotto quale software avete scelto dalla lista, e perché.
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